新手如何買基金|富蘭克林基金|穩定月收益基金vs美元短期票券基金|基金績效比較
小資理財

新手如何買基金|富蘭克林基金|穩定月收益基金vs美元短期票券基金|基金績效比較

富蘭克林基金是什麼?新手如何買基金?
關注財務和理財,為自己的未來打造一個穩健的財務藍圖
通過明智的資金配置,滿足未來短期、中期和長期的計劃和目標
談到投資市場時,除了股票,基金也是一種常見的投資工具。
在開始投資基金之前,我們可以先了解基金是什麼、有哪些分類以及其優缺點。

認識基金

基金是什麼?

基金(英文:Fund),簡單來說就是把錢錢交給專家,透過專業經理人來運作
經理人會將這筆錢投資在不同的股票、債券、貨幣等各種 #有獲利機會的標的上!
一般投資人在市場討論的都是所謂的共同基金(英文:Mutual Fund),這是一種任何人都可以申購(買基金)、贖回(賣基金)的基金種類。

基金怎麼買?

基金投資入門3步驟
STEP 1.決定開戶通路
STEP 2.決定投資標的
STEP 3.決定投資方式

基金到底有那些種類?

(一)依發行者區分:境外型(國外發行)、境內型(國內發行)
(二)依投資標的區分:債劵型、平衡型(股票+債劵)、股票型
(三)依投資地區區分:全球型、區域型、單一國家型

基金有那些投資方式?

定期定額單筆投資
特色每個月或每季度
定期投入固定金額購買基金單位,無論是漲還是跌。
這種方式可以減緩市場波動對投資的影響,並平均分散投資成本。
指一次性將一筆金額
全部投入基金。
這種方式適合投資者
有一筆較大資金可用於投資,或者對市場趨勢有一定的判斷。
需準備多少錢最低只要
1,000元
最低需要
10,000元
適合族群以分批投資的方式進行,每次投資
一小部分資金。
這樣可以在市場波動時平均分散風險,並降低對於單一時間點的依賴。
希望能夠在適當的
時機將大筆金額投入市場,以抓住市場
的上升趨勢或特定投資機會。
進場時點隨時可進場投資, 透過逐步累積投資部位來分散風險 ,只要長期趨勢向上就有機會獲利。相對低點進場會有
較大獲利空間。
要投資多久建議至少投入2-3年
或更長年限
依市場趨勢進出場

風險屬性評估
適合較保守的人適合較積極的人

富蘭克林坦伯頓基金評價

是不是覺得這樣場景很熟悉,站在ATM前>>請輸入六位數字密碼
怎麼密碼位數比餘額多啦,嗚嗚嗚嗚也太哭了吧ಥ⁠‿⁠ಥ
前兩年在股市當了一陣子「衝浪客」過於刺激常讓我睡不好
上班族要加薪是長期不好走的天堂路,物價高漲的時代不努力創造被動收入怎麼可以!!

富蘭克林證券投資顧問是蘭克林坦伯頓基金集團在台灣的公司,已在台灣成立超過30年!


管理和服務蘭克林坦伯頓基金集團的基金,同時提供研究報告和投資建議
也是得美盛全球系列基金的總代理75檔基金+富蘭克林華美投信28檔基金共103檔基金
提供全方位服務,包括全球型、債券型、伊斯蘭/波灣債券型、多策略混合型、歐美區域型、新興市場型、產業型、平衡型以及以印度、日本等單一國家為主題的基金。

對於投資我比較保守,覺得就該找歷史悠久,值得信賴的資產團隊,富蘭克林坦伯頓基金集團在台灣成立超過30年,曾創下了國內基金獎頒獎以來24年連續得獎的紀錄,可謂是得獎項的常勝軍!


常常在新聞上見到富蘭克林坦伯頓基金集團,所以每次有他們家的新聞我都會多注意一下

富蘭克林基金-穩定月收益基金

評估自己對風險的容忍度,就像觀電影時選擇合適的級別一樣~~
考慮自己是否能夠承受投資中可能面臨的風險,然後根據這個程度做出適合自己的投資決策,畢竟我不想讓自己在投資中感到太多壓力,適合自己風險容忍度的投資方式是很重要的!!

富蘭克林基金

新手小白基金挑選分享

這篇針對富蘭克林基金<穩定月收益基金vs美元短期票券基金> 基金績效比較

富蘭克林國民e帳戶

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精選禮 :

2023/12/31前,全平台配息型/精選/定期定額基金手續費0元!

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新開戶完成即享3筆定期定額0元優惠與紅利點數3000點

穩定月收益基金

風險股債兼備的平衡型基金是入手門首選!
要買就買績效穩又好的,這檔基金『穩定月收益基金』
研究過去一年裡,穩月收績效勝過83%的基金,拉長到過去三年来 看,勝過91%的基金。

富蘭克林基金-穩定月收益基金
⭐小提醒(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

富蘭克林基金-穩定月收益基金

以高股息+高債息混合資產打造多元投資策略,配置會依據景氣與政策等調整比例
不會死守單一資產或單一類,簡單來說就是打造攻守兼備的平衡型投資策略
雞蛋不要放在同一個籃子的道理不會錯!!

富蘭克林基金-穩定月收益基金

🔻重點整理三大特色🔻


特色一➡️股債靈活配置:投資的彈性和廣度,隨著景氣靈活應對做出適應性調整。
特色二➡️佈局攻守兼備:平衡布局標的,建立攻守兼備的投資組合。
特色三➡️投資標的多元:多元組合波動相對較低,監控市場隨時調整股債比例。

稍微自己研究出這檔配息基金
一年內最低$9.37元 、便宜價9.845、合理價10.32、一年內最貴11.02
等於均價大概10.13左右
我個人比較懶細看,總結就是如果看到低於10.13左右就可以無腦買😆😆

富蘭克林基金-穩定月收益基金

富蘭克林基金-穩定月收益基金

穩定月收益基金推薦嗎

以這檔基金為例,一般人難以如此廣泛持有
要顧及如此多種資產類別,更別說持續做再平衡的彈性配置,
但透過投資基金,即可一次掌握這些投資標的!
通膨的世代不理財,財永遠對荷包不理不睬‼️
除了那天中樂透或是莫明有五億遺產的隱富二代,僅有少許的幸運兒會被錢錢砸到(笑)


正常勤懇的人我想開源節流是不變的道理
評估自己的收入和支出,了解每月的固定開支以及可供儲蓄和投資的金額。
在能力範圍內選擇可以負擔的投資標的都可以試試的!!


一開始手上的可投資資金不多也沒關係
每個月小額一千元就可以開始,非常適合我這種小資族
單筆投資風險相對較大,現在上有老下有小比較難承受這種風險🥹
採取定期定額投資法,或是可根據手邊的閒錢增加投資摳摳
這樣就可以持續擴大$$(類似滾利息的概念!)

試算規劃了一下這檔配息計畫

富蘭克林基金-穩定月收益基金

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美元基金優勢分享

對領息族來說,不外乎是台幣或外幣定存、高股息股票、高息ETF(但每種選擇都伴隨著一些缺點或風險)台幣定存雖然穩定,但年利率根本不到2%阿!!


這對於追求更多收益的人來說可能顯得不夠吸引,而且如果央行降息,定存利率也會立即反映下調,這對我們的收益造成最直接影響😭😭


相比之下,美元定存提供了較高的年利率,約為4%多,這就比較吸引人了。
但兩者都會面臨提前解約可能會有利息打折扣的風險,而且外匯市場波動也可能對我們的本金和利息產生影響,下手前務必謹慎管理這些風險。


至於高股息股票或ETF,的確提供更高的收益機會,但需要承擔股價波動高風險,而且如果公司未填息,有可能只會領回本金,而不會真正得到的紅利。 


相對而言,美元短期票券基金似乎是一個更具吸引力的選擇。 它的年化配息率已經衝上5%,比美元定存還高,而且不需要長期綁約,每天都可以申贖,這使得資金的運用非常方便。


對於目前手上有閒錢或者想將錢從股市抽出,尋求資金低風險的人來說,似乎是一個理想的選擇啊🧐🧐

富蘭克林基金美金短期票券基金

▲由整理圖可以看到富蘭克林坦伯頓美元短期票券基金,近一年配息一路是走高的~~

美元貨幣型基金是什麼

富蘭克林基金美金短期票券基金

此基金囊括美國各大機構之短期票券與短天期國庫券等高質美元計價工具,基金配息率與美元當前利率掛勾

基金產品頁介紹>> http://tinyurl.com/yob989w4

去年美國連續加息,累計上漲高達20碼(5個百分點),這隻基金的表現與美國1-3個月國庫券總回報指數緊密相關,它們的表現步調一致,投資回報率節節攀升,就像下面這張圖表所示的那樣。

富蘭克林基金美金短期票券基金

就這檔美元短期票券基金來說,基金100%資金配置在信評A級以上標的,最新聯邦基準利率已達5%,有多少就配息多少,不拿本金來配息,不用擔心本金配利息的狀況,錢存進去每個月都會配息給你當零用錢花,簡單來說就是,每月來領息!台灣唯一「月配息」的美元貨幣型基金!


美國生息不斷,現今為16年來美元最高利率,而且高利率至少維持到今年結束
即便美國聯準會開始降息,美元短票基金配息率也不會馬上跟掉,原因是手中持有的國庫券,利息還維持在高點,會隨著每個月到期領回本息,轉買新的國庫券,投資報酬率才會慢慢下降

富蘭克林基金美金短期票券基金

美金短期票券基金推薦嗎

富蘭克林基金美金短期票券基金

美元基金挑選分享,超低管理費卻有著穩定高利率,買他等於買美金定存,但又不用跟定存一樣要綁約,還有金額限制!


對比其他標的手續費、管理費超貴,發現美短票此檔基金經理費只有0.3%,相較市場上其他基金產品來說低很多,對基金公司而言根本不好賺,現在難得有一個16年來的超高點買到,根本買到賺到。

投資本身是有風險的,但是如果不投資也存在風險(比如通貨膨脹)
物價一直在上漲,如果我把錢放在錢包裡不動,那麼這些錢實際上會貶值不會成長
相反會越來越不值錢,把投資的事情交給專業團隊來處理,更有效方式幫助財富增值
這樣我可以專心於我的本業,同時也能夠應對通脹的風險,讓我的資產得到更好的保值

富蘭克林基金美金短期票券基金

以上富蘭克林穩定月收益基金vs富蘭克林美元短期票券基金,基金績效比較分享給一樣身為上有老、下有小的經濟壓力繁重的「三明治族群」

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延伸閱讀>> 數位帳戶|小資族高活存存錢筆記


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